Основное преимущество финансового планирования это наводить порядок и создать правильную структуру, создавая успешный бизнес.

Другая польза – планирование и контроль доходов и издержек.

Четкий финансовый план может помочь бизнесу планировать доходы и расходы на определенный промежуток времени. Это позволяет руководству ставить большие, но при этом реалистичные финансовые цели для компании и вести контроль исполнения.

Финансовый план помогает в привлечении инвестиций. Любой инвестор или кредитор перед тем как инвестировать средства захочет убедиться в устойчивости и надёжности компании. В этом помогает детальный финансовый план, который продемонстрирует текущее состояние дел и перспективность компании в будущем.

Имея данные о текущей деятельности компании и прогноз будущих доходов и расходов, собственник может легко оценить эффективность разных решений и выбрать оптимальные из них.
Этапы финансового планирования используют два способа формирования финансового плана: сверху вниз и снизу вверх.

Сверху вниз – собственник определяет цели бизнеса на перспективу и затем передает информацию подчинённым для исполнения. Затем каждое звено цепи составляет свой план, ориентируясь на обозначенные цели и сроки.

При способе снизу вверх процесс планирования начинается с руководителей подразделений, которые передают руководству готовые планы. Каждый отдел передаёт информацию о количестве необходимых сотрудников, о денежных средствах для повышения квалификации персонала и приобретения оборудования за отчётный период. На основании полученных данных менеджмент компании составляет общий финансовый план.